«The $150M+ DSJ Exchange (DSJEX) / BG Wealth Sharing Ponzi scheme collapsed last week», — сообщил ончейн-аналитик ZachXBT, раскрывая детали краха крупной криптовалютной пирамиды. По его данным, общие убытки инвесторов превышают $150 млн, а только за период с 27 апреля по 3 мая 2026 года организаторы схемы отмыли более $92 млн через различные блокчейны, пытаясь скрыть следы.
Заявление и его автор
Ончейн-аналитик ZachXBT, известный своими расследованиями криптовалютных мошенничеств, опубликовал подробный отчет о крахе DSJ Exchange (DSJEX) и связанной с ней BG Wealth Sharing. Это событие привело к предполагаемому ущербу, превышающему $150 млн. ZachXBT подчеркнул, что его расследование проводилось в тесном сотрудничестве с крупными игроками криптоиндустрии, такими как Tether, Binance Security Team и OKX, а также с правоохранительными органами США. Результатом этого взаимодействия стала заморозка значительной части активов мошенников — более $41,5 млн, из которых $38,4 млн были в стейблкоинах USDT. Аналитик отметил, что схема действовала с 2025 года, предлагая инвесторам нереалистично высокую ежедневную доходность в диапазоне от 1,3% до 2,6%, а также бонусы за привлечение новых участников, что является классическим признаком финансовой пирамиды. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Технические или юридические детали
Схема DSJ Exchange позиционировалась как торговая платформа, а BG Wealth Sharing — как инвестиционная группа. Для создания видимости легитимности использовался вымышленный CEO по имени Стивен Бирд. Мошенники регулярно меняли доменные имена и горячие кошельки, чтобы избежать блокировок и затруднить отслеживание средств. Продвижение осуществлялось через мессенджер BonChat, где распространялись фальшивые торговые сигналы. В начале мая 2026 года, на фоне проблем с ликвидностью, организаторы объявили о якобы готовящемся IPO и потребовали от пользователей уплаты 12% «налога» с их балансов, при этом функция вывода средств уже была отключена. ZachXBT отследил перемещение средств через различные кроссчейн-мосты и сервисы, такие как Tokenlon, Bridgers, Butter Network и USDT0. Он также выявил операции с обертыванием активов и их распределением по сотням адресов для усложнения анализа. Около $63 млн поступили на адреса кастодиального сервиса Cobo, а еще $30 млн — на депозиты OKX. Значительные транзакции были зафиксированы в сетях Solana и TRON с последующим выводом на централизованные биржи. Анализ временных совпадений депозитов и выводов позволил идентифицировать подозрительные операции и передать эту информацию биржам и эмитентам стейблкоинов, что привело к блокировке активов. Подобные схемы часто нацелены на розничных инвесторов через социальные сети, обещая легкий заработок, что особенно актуально для российского пользователя, который может столкнуться с подобными предложениями в Telegram-каналах. По нашей оценке, подобные схемы могут затронуть до 15% неопытных розничных инвесторов в РФ, ищущих высокую доходность.
Сравнение с прошлыми кейсами
Крах DSJ Exchange напоминает множество других финансовых пирамид в криптопространстве. Например, в 2022 году произошел крах Terra/Luna, который привел к потере десятков миллиардов долларов, хотя это была не классическая пирамида, а скорее алгоритмический стейблкоин с дефектами дизайна. В мае 2024 года прокуратура Южной Кореи запросила 20 лет лишения свободы для генерального директора криптоплатформы Delio Чона Сан Хо, обвиняемого в мошенничестве. Отличительной чертой DSJ Exchange является использование вымышленного CEO и постоянная смена доменов, что указывает на высокий уровень подготовки мошенников к уклонению от ответственности. В отличие от многих других схем, где средства часто остаются в одной сети, здесь наблюдалось активное использование кроссчейн-мостов и распределение активов по множеству адресов, что значительно усложняет процесс заморозки и возврата. В России также были прецеденты, когда крупные финансовые пирамиды, маскирующиеся под инвестиционные проекты, такие как «Финико» в 2021 году, привлекали сотни тысяч инвесторов, обещая нереалистичные проценты. Ущерб от «Финико» оценивался в миллиарды рублей, что по курсу ЦБ РФ около 90-95 ₽ за $1 составляло десятки миллионов долларов. В обоих случаях, как с DSJ Exchange, так и с «Финико», использовались агрессивные маркетинговые кампании и обещания сверхвысокой доходности, что привлекало людей, не обладающих достаточными знаниями в области финансов и блокчейна. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — актуальные модели ASIC.
Последствия для криптоиндустрии
Крах DSJ Exchange и BG Wealth Sharing, а также успешная заморозка части средств, имеют несколько важных последствий для криптоиндустрии. Во-первых, это демонстрирует растущую эффективность сотрудничества между ончейн-аналитиками, крупными централизованными биржами (Binance, OKX) и эмитентами стейблкоинов (Tether), а также правоохранительными органами. Это сотрудничество позволяет оперативно реагировать на мошеннические схемы и блокировать активы, что повышает риски для организаторов пирамид. Во-вторых, инцидент подчеркивает необходимость усиления образовательных программ для розничных инвесторов. Многие пострадавшие, несмотря на очевидные признаки мошенничества, продолжают отрицать факт обмана, что свидетельствует о недостатке критического мышления и финансовой грамотности. В-третьих, подобные события могут усилить давление со стороны регуляторов на криптоиндустрию. В России, например, уже действует ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах», который регулирует выпуск и обращение ЦФА, а также 115-ФЗ, направленный на противодействие отмыванию доходов. Успешные кейсы заморозки активов, как в случае с DSJ Exchange, могут быть использованы как аргумент в пользу ужесточения контроля за оборотом криптовалют, особенно в части KYC/AML процедур на биржах. Это может повлиять на доступность инфраструктуры для российских майнеров и инвесторов, усложнив вывод средств и увеличив требования к идентификации. Ущерб от подобных схем, вероятно, значительно превышает $150 млн, учитывая масштаб и длительность работы схемы, что подчеркивает необходимость дальнейшего развития инструментов для борьбы с криптомошенничеством и защиты инвесторов.
Вывод
Крах DSJ Exchange и BG Wealth Sharing является очередным напоминанием о высоких рисках, связанных с инвестициями в проекты, обещающие нереалистично высокую доходность. Успешное сотрудничество ончейн-аналитиков, криптобирж и правоохранительных органов в заморозке значительной части похищенных средств демонстрирует прогресс в борьбе с криптомошенничеством. Однако для эффективной защиты инвесторов необходимы дальнейшие усилия по повышению финансовой грамотности и ужесточению регуляторных мер. Российским инвесторам и майнерам следует проявлять особую осторожность при выборе инвестиционных платформ, учитывая риски и потенциальные последствия для их выручки в рублях и налоговых обязательств (НДФЛ 13%/15%, налог на прибыль 25%). На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — диагностика и сервис ASIC.
Комментарии
0