Генпрокурор штата Миссури Эндрю Бейли подал иск к оператору сети биткоин-банкоматов CoinFlip, обвинив компанию в «сознательном содействии мошенническим транзакциям». Власти требуют вернуть $4 млн пожилым жителям штата, которые лишились средств через устройства CoinFlip. Это первый крупный иск против оператора криптоматов в США, и он создаёт прецедент для других юрисдикций.
Почему иск к CoinFlip — сигнал для всего рынка криптоматов?
По данным генеральной прокуратуры Миссури, мошенники использовали биткоин-банкоматы CoinFlip для вывода средств от пожилых жертв. Схема типична: звонок от лже-сотрудника банка или госоргана с требованием перевести деньги на «безопасный счёт» через криптомат. CoinFlip, по версии истца, не проводила должной проверки транзакций и не предупреждала пользователей о рисках. В иске указано, что компания получала комиссию 15–20% с каждой операции, что стимулировало её закрывать глаза на подозрительную активность. В 2024 году в США было зафиксировано более 5 000 случаев мошенничества через криптоматы, ущерб превысил $110 млн — по данным Федеральной торговой комиссии (FTC). Подробнее — оборудование Bitmain.
Какие меры уже предпринял CoinFlip и что грозит компании?
CoinFlip назвала иск «необоснованным» и заявила, что сотрудничает с правоохранительными органами. В официальном ответе компания подчеркнула: «Мы внедрили многоуровневую систему проверки транзакций и обучения персонала». Однако генпрокурор Бейли настаивает на компенсации в $4 млн и требует обязать CoinFlip установить на всех своих терминалах в Миссури предупреждения о мошенничестве. Если суд встанет на сторону штата, оператору грозит не только штраф, но и приостановка лицензии в штате. На данный момент CoinFlip управляет более чем 5 000 криптоматов в США, из них около 200 — в Миссури.
Как этот иск отразится на российских операторах криптоматов и майнерах?
В России биткоин-банкоматы официально не запрещены, но находятся в серой зоне. Согласно ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах», обмен криптовалюты на рубли возможен только через операторов, включённых в реестр ФНС. На практике большинство криптоматов в РФ работают без регистрации, что создаёт риски для пользователей. По нашим наблюдениям, в Иркутской области, где промышленный тариф на электроэнергию составляет около 3 ₽/кВт·ч, майнеры часто используют криптоматы для вывода средств, не проверяя их легальность. Иск в Миссури показывает, что регуляторы могут предъявить претензии не только к мошенникам, но и к операторам оборудования. Для российских владельцев криптоматов это сигнал: необходимо внедрять KYC-процедуры и готовиться к возможным проверкам со стороны ФНС и Минэнерго, особенно в свете лимитов на майнинг в южных регионах.
Что делать российскому пользователю, чтобы не попасть в аналогичную ситуацию?
Практический вывод: при использовании криптоматов в РФ проверяйте, включён ли оператор в реестр ФНС. Если устройство не выдаёт чек или запрашивает паспортные данные неофициально — это повод отказаться от операции. Налоговые последствия: при обмене криптовалюты на рубли через нелегальный криптомат вы рискуете не только потерять средства, но и получить доначисление НДФЛ по ставке 13–15% без возможности подтвердить расходы. Для майнеров, использующих криптоматы для выхода в фиат, безопаснее проводить сделки через биржи, внесённые в реестр ЦБ, или через P2P-площадки с верификацией.
Комментарии
0