Генеральный прокурор штата Миссури Кэтрин Ханауэй подала иск в суд округа Джаспер против компании GPD Holdings, оператора сети криптоматов CoinFlip. По данным властей, оператор взимал комиссии до 25% от суммы транзакции и сознательно не препятствовал мошенническим операциям. Иск требует возмещения ущерба пострадавшим и штрафных санкций.
Что случилось
Согласно иску, GPD Holdings через сеть криптоматов CoinFlip в Миссури устанавливала комиссии за покупку криптовалюты в диапазоне от 12% до 25%. Прокуратура утверждает, что компания знала о мошеннических схемах, при которых жертв обманом заставляли переводить средства через эти терминалы, но не принимала мер. В одном из эпизодов пожилая жительница штата потеряла $15 000 (около 1,35 млн рублей по курсу ЦБ РФ на момент события — 90 ₽ за $1), переведя их через криптомат после звонка лже-сотрудника банка. Подробнее — оборудование Bitmain.
Как это считать в рублях
При курсе 90 ₽ за $1 комиссия в 25% с транзакции в $1000 составит $250, или 22 500 ₽. Для сравнения: средняя комиссия P2P-обменников в РФ — 1–3%, а на биржах — 0,1–0,5%. Таким образом, пользователь криптомата в Миссури платит за услугу в 50–250 раз больше, чем при использовании российских бирж. Даже минимальная комиссия CoinFlip в 12% — это 10 800 ₽ с $1000, что всё равно в 10 раз выше типичных российских P2P-ставок.
Влияние на тарифы и налоги в РФ
В России криптоматы не получили широкого распространения из-за неопределённого правового статуса. По данным ФНС, операции с криптовалютой через физические терминалы могут подпадать под регулирование ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах» и 115-ФЗ (ПОД/ФТ). Для российского майнера или инвестора использование криптомата для обмена валюты влечёт риски: отсутствие гарантий возврата при мошенничестве, невозможность учесть комиссию в налоговой базе (НДФЛ 13–15% облагается только доход от продажи, а не комиссия). По нашим наблюдениям, в России средняя комиссия за обмен криптовалюты через нелегальные терминалы достигает 15–20%, что сопоставимо с тарифами CoinFlip, но без судебной защиты.
Действие для российских игроков
Российским пользователям стоит избегать криптоматов с комиссией выше 5% — это маркер недобросовестного оператора. Для обмена криптовалюты на рубли безопаснее использовать P2P-площадки (Binance P2P, Bybit P2P) или лицензированных обменников из реестра ЦБ РФ. При покупке биткоина через криптомат в РФ (единичные случаи в Москве и Санкт-Петербурге) необходимо проверять, включён ли оператор в реестр ФНС, и требовать чек. В случае мошенничества — обращаться в полицию с заявлением по ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Комментарии
0