В марте 2025 года T3 Financial Crime Unit — совместное подразделение Tether, TRON и TRM Labs — отчиталось о заморозке более $450 млн в криптовалютах, связанных с преступной деятельностью. С сентября 2024 года объём заблокированных средств вырос на 43,9%. Одна из крупных операций — возврат около $26,4 млн в рамках «мадридской схемы» отмывания денег, где были задержаны подозреваемые в Испании.
Кто, сколько, когда
T3 FCU работает с сентября 2024 года. За это время подразделение проанализировало миллионы транзакций на пяти континентах: взломы бирж, кибератаки, финансирование терроризма и схемы отмывания денег. В 2025 году темпы заморозки ускорились — на 44% больше, чем в 2024-м. Подразделение расширило охват до 23 юрисдикций, включая США, Великобританию, Бразилию, Германию, Испанию, Нидерланды и Болгарию. По данным TRM Labs, общий объём незаконных криптотранзакций за всё время достиг рекордных $158 млрд. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Как это работает технически
T3 использует аналитическую платформу TRM Labs (включая Beacon Network) для отслеживания подозрительных кошельков. После официального запроса правоохранителей Tether может заблокировать USDT на нужных адресах в течение нескольких часов. CEO Tether Паоло Ардоино заявил: «Отметка в $450 млн — это лишь начало для T3, поскольку влияние будет только расти и укрепляться». В 2026 году, по прогнозам подразделения, количество физических атак на владельцев цифровых активов может заметно увеличиться.
Реакция конкурентов
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) включила T3 FCU и Beacon Network от TRM Labs в число ведущих инструментов по борьбе с преступлениями в сфере цифровых активов. Другие эмитенты стейблкоинов, такие как Circle (USDC), также имеют механизмы заморозки, но масштаб T3 — крупнейший на рынке. В отличие от децентрализованных протоколов, где блокировка невозможна, Tether действует централизованно, что вызывает критику со стороны сторонников DeFi. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — оборудование для майнинга.
Российский угол: что важно майнерам и инвесторам РФ/СНГ
Для российских майнеров и инвесторов блокировка $450 млн означает ужесточение контроля за транзакциями в USDT, который остаётся основным инструментом расчётов в РФ. По курсу ЦБ РФ около 90-95 ₽ за $1, $450 млн — это более 40 млрд рублей. Под действие T3 могут попасть средства, связанные с нелегальными операциями, но риски для добросовестных участников минимальны — блокировка происходит только по запросу правоохранителей. В России майнинг легализован через ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах», а ФНС ведёт реестр майнеров. Налог на прибыль для промышленных майнеров составляет 25%, НДФЛ для физических лиц — 13-15%. В Иркутской области и Красноярском крае промышленный тариф на электроэнергию составляет 3-5 ₽/кВт·ч, что делает эти регионы привлекательными для хостинга. По нашим наблюдениям, рост числа промышленных майнинг-площадок в Сибири в 2024-2025 годах составил около 30%, и ужесточение контроля за USDT может подтолкнуть часть операторов к переходу на другие стейблкоины или прямые P2P-расчёты.
T3 также участвовала в операции Lusocoin федеральной полиции Бразилии, где было арестовано более 3 млрд реалов ($592,2 млн) в криптовалютах, включая 4,3 млн USDT. Это показывает глобальный охват подразделения. Для российских пользователей важно понимать: если средства не связаны с преступной деятельностью, риск блокировки минимален. Однако при работе через нелегальные обменники или серые схемы вероятность попадания под заморозку растёт. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — диагностика и сервис ASIC.
Комментарии
0