Как мошенники выманивают деньги у доверчивых инвесторов под видом криптопроектов, и почему это касается даже тех, кто живёт в России? 30 марта 2025 года Комиссия по ценным бумагам штата Техас (Texas State Securities Board) выдала предписание о прекращении деятельности двум компаниям — BG Wealth Sharing и DSJ Exchange PTY. Регулятор заподозрил их в организации фальшивых криптоинвестиционных схем, которые обещали баснословные доходы, но на деле исчезали с деньгами клиентов.
Триггер события
Поводом для разбирательства стали жалобы инвесторов, которые вложили средства в BG Wealth Sharing и DSJ Exchange PTY. Компании предлагали вложения в криптовалютные активы с гарантированной доходностью до 15% в месяц. Однако после сбора средств выплаты прекращались, а контакты организаторов пропадали. Texas State Securities Board установил, что обе организации не были зарегистрированы в штате и не имели лицензий на привлечение инвестиций. Регулятор квалифицировал их действия как нарушение Закона о ценных бумагах Техаса. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Сравнение с прошлыми кейсами 2020-2025
Подобные схемы не новы. В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) закрыла проект Forsage, который работал по принципу пирамиды и привлёк $340 млн. В 2023 году жертвами фейковой криптобиржи FTX (не путать с реальной) стали более 10 000 человек. Отличие текущего случая — масштаб: BG Wealth Sharing и DSJ Exchange PTY действовали локально, в Техасе, но использовали типичные приёмы: агрессивная реклама в соцсетях, обещания сверхдоходов и отсутствие реальной торговой деятельности. По нашим наблюдениям, такие схемы особенно активны в периоды роста рынка, когда инвесторы менее критичны.
Цифры, которые меняют картину
По данным Texas State Securities Board, BG Wealth Sharing привлекла не менее $2,3 млн от 150 инвесторов. DSJ Exchange PTY — около $1,8 млн от 90 человек. Средняя потеря на одного вкладчика составила $15 300. Для сравнения: в 2024 году средний ущерб от крипто-мошенничества в США, по отчёту FTC, составлял $12 500. Рост средней суммы потерь указывает на то, что схемы становятся более целенаправленными — мошенники охотятся на крупных инвесторов. В России, по данным ЦБ, за 2024 год было выявлено 987 финансовых пирамид, из них 23% маскировались под криптопроекты. При курсе рубля к доллару около 90-95 ₽ за $1, потери российских инвесторов в таких схемах могут достигать десятков миллионов рублей. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — актуальные модели ASIC.
Что это меняет на горизонте 3-6 месяцев
Запрет деятельности BG Wealth Sharing и DSJ Exchange PTY вряд ли остановит поток подобных схем — мошенники быстро мигрируют в юрисдикции с более слабым регулированием. Для российских инвесторов это сигнал: даже в США, где контроль жёстче, чем в РФ, фейковые проекты процветают. В России действует ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах», который регулирует только легальные криптооперации, но не защищает от мошенников. Практический вывод: перед вложением в любой криптопроект проверяйте регистрацию компании в реестре ФНС (для майнеров) или в базе ЦБ (для инвесторов). Вложения в незарегистрированные «криптоинвестиции» с обещанием доходности выше 10% в месяц — почти гарантированный риск потери капитала.
Вывод: мошеннические схемы в криптосфере остаются серьёзной угрозой, независимо от географии. Российским инвесторам стоит ориентироваться на официальные реестры и избегать предложений с нереалистичной доходностью. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — диагностика и сервис ASIC.
Комментарии
0