Binance опровергает WSJ: обвинения в переводе $850 млн иранским финансистом названы искажением

WSJ опубликовала статью, в которой утверждается, что иранский финансист Бабак Занджани, находящийся под санкциями США, якобы провел транзакции на сумму $850 млн через криптобиржу Binance. Генеральный директор Binance Ричард Тэн категорически опроверг эти обвинения, назвав их «искажением фактов».

Простыми словами

Американское издание Wall Street Journal (WSJ) заявило, что Binance якобы помогала иранскому бизнесмену Бабаку Занджани, который обвиняется США в отмывании денег и нарушении санкций, перевести $850 млн. Binance ответила, что это неправда: биржа соблюдает санкционное законодательство и блокирует подозрительные счета. Для российских пользователей это напоминание: даже если вы майните биткоины в Иркутской области, где электроэнергия стоит около 3-5 ₽/кВт·ч, вывод средств на биржи требует соблюдения правил KYC и AML, иначе счета могут быть заморожены. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.

Технические детали

WSJ ссылается на данные блокчейн-аналитики и внутренние документы, согласно которым Занджани использовал Binance для конвертации и вывода средств, полученных от продажи иранской нефти в обход санкций. Binance в ответ заявила, что провела внутреннее расследование и не нашла подтверждений этим транзакциям. Биржа подчеркнула, что использует автоматические системы мониторинга (Chainalysis, Elliptic) для выявления подозрительной активности. В случае обнаружения связей с подсанкционными лицами, счета блокируются, а средства замораживаются до выяснения обстоятельств. По нашим наблюдениям, подобные обвинения периодически возникают в отношении крупных бирж, но в 2024 году Binance ужесточила процедуры верификации, что снижает риски для добросовестных пользователей.

Что дальше

Скорее всего, WSJ и Binance продолжат обмен заявлениями, а регуляторы (OFAC, FinCEN) могут запросить дополнительную информацию. Для российских майнеров и инвесторов это означает, что использование Binance остается рискованным с точки зрения внезапных блокировок — особенно если средства поступают с адресов, связанных с подсанкционными юрисдикциями. Рекомендуется диверсифицировать площадки и использовать российские P2P-сервисы, работающие через ФНС-реестр, чтобы избежать проблем с налогами (НДФЛ 13-15% или налог на прибыль 25%).