22 мая The Wall Street Journal опубликовал расследование, согласно которому подпольная платежная сеть, связанная с Ираном, провела около $850 млн через Binance — крупнейшую криптобиржу мира. Активность продолжалась до декабря 2025 года, на фоне обострения военного конфликта между США и Ираном. Генеральный директор Binance Ричард Тэн отверг обвинения в течение нескольких часов, назвав отчет «фундаментально неточным» и обвинив издание в сокрытии существенных фактов.
Кто это
Фигурант расследования — иранский бизнесмен Бабак Занджани, который называет себя «оператором антисанкций». По данным WSJ, он управлял сетью, через один аккаунт на Binance проведшей около $850 млн за два года. Занджани ранее фигурировал в санкционных списках США, но, как утверждается, операции продолжались даже после его формального включения в SDN-лист OFAC. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Что они сделали и зачем
WSJ ссылается на внутренний комплаенс-документ Binance. Сеть якобы использовалась для обхода санкций, позволяя Ирану получать доступ к международной финансовой системе через криптовалюты. Активность сохранялась до декабря 2025 года — периода, когда США и Иран обменялись военными ударами. Тэн в ответ заявил три тезиса: Binance не допускала транзакций с подсанкционными лицами после их включения в санкционные списки; биржа самостоятельно начала расследование до обращения WSJ и передала этот факт журналистам, но он не был опубликован; Binance придерживается политики «нулевой терпимости» к незаконной деятельности и сотрудничает с правоохранителями.
Реакция конкурентов
Это не первое столкновение Binance с WSJ. В феврале 2026 года издание опубликовало отчет о предполагаемых $1 млрд иранских крипто-трансферов, который Тэн назвал ложным. 11 марта Binance подала иск против Dow Jones (издателя WSJ) — публичный спор перешел в судебную плоскость. Другие биржи, такие как Coinbase и Kraken, традиционно дистанцируются от подобных обвинений, подчеркивая собственные комплаенс-программы. Однако инцидент бросает тень на весь сектор: регуляторы могут усилить давление на криптобиржи в части KYC/AML.
Финансовые последствия
Binance с 2023 года находится под пристальным надзором после признания вины в нарушении законов США по борьбе с отмыванием денег и санкциям, что обошлось в $4,3 млрд штрафа и назначение независимого монитора. Биржа отчитывается о снижении санкционной экспозиции: доля транзакций, связанных с подсанкционными юрисдикциями, упала на 96,8% с января 2024 по июль 2025, а прямой контакт с четырьмя крупными иранскими биржами сократился на 97,3%. В 2025 году Binance обработала более 71 000 запросов правоохранителей. Тем не менее, в феврале 2026 года Постоянный подкомитет по расследованиям Сената США направил Тэну запрос на документы по иранским связям — конгресс не ослабляет внимание.
По нашим наблюдениям, если WSJ удастся подтвердить хотя бы часть обвинений, Binance может столкнуться с новыми штрафами или ужесточением мониторинга, что затормозит ее возврат к институциональному доверию. Для российских майнеров и трейдеров, использующих Binance P2P, это означает риск ужесточения верификации и блокировок счетов, связанных с операциями в рублях — особенно на фоне действующего ФЗ-259 и требований ФНС по отчетности. При курсе рубля около 90-95 ₽ за $1 даже временная заморозка средств может обернуться существенными потерями.
Комментарии
0