Торговля криптовалютой на биржах для начинающих с нуля

Зарабатывать на продаже крипты может каждый, но, чтобы получать хороший доход, нужно знать определенные нюансы, начиная от выбора активов и заканчивая безопасной работой с ними.

Подготовили для вас полное руководство, которое не только подскажет, что делать с криптовалютой, но и поможет вам определиться с биржей для трейдинга, а также эффективно зарабатывать на цифровых финансах.

Что такое торговля криптовалютой (криптотрейдинг)

Торговля криптовалютой в России стремительно набирает обороты. По информации сервиса мониторинга криптовалютных транзакций «Прозрачный блокчейн», в отчетный период объем притоков и оттоков цифровых активов увеличился до 4,5 триллионов рублей, что на 15,6 % больше по сравнению со вторым и третьим кварталами 2023 года.

В связи с растущей популярностью криптовалюты возникает вполне закономерный вопрос: что такое криптотрейдинг? Это купля-продажа крипты для получения прибыли на разнице цен.

Криптотрейдинг очень похож на традиционный, однако активом в нем выступает криптовалюта, а сделки совершаются на криптовалютных биржах. Однако это не единственный признак, который сближает два вида торговли. Существуют и другие признаки:

• так же, как в классическом (финансовом) трейдинге, в криптотрейдинге участники используют аналогичные стратегии и инструменты для большего заработка;
• чтобы заработать больше, выбирают подходящие монеты;
• для прогнозирования используют графики по разным показателям, допустим, объему торгов за сутки или индикатор накопления/распределения.

Главная цель любого трейдинга – это купить подешевле, а продать подороже. Именно это обеспечивает получение прибыли.

Однако трейдинг криптовалютой имеет особые признаки, обусловленные параметрами крипторынка:

• волатильность. Цены могут очень быстро расти и снижаться, поэтому заработать на трейдинге порой можно больше, чем на классическом валютном или фондовом рынке. Есть и обратная сторона медали: цифровая валюта может сначала вырасти в цене на 1000 %, а потом упасть до нуля;
• децентрализацию. Крипта работает в блокчейне. Это децентрализованная система хранения и передачи данных, при которой они шифруются и объединяются в блоки, а затем сохраняются на ПК пользователей сети.

Децентрализация позволяет продавать крипту без контроля со стороны. Здесь нет центрального органа, который может изменить условия, как, например, Центробанк, меняющий ключевую ставку для управления инфляцией.

Что такое инвестирование и чем оно отличается от торговли

Торговля криптовалютой отличается от инвестирования. Чтобы понять разницу между этими понятиями, рассмотрим их подробнее.

Торговля – это купля-продажа определенных ценностей, например товаров или услуг. В случае с криптовалютой это купля-продажа цифровых активов.

Термином «трейдинг» чаще всего обозначают краткосрочную торговлю, когда трейдеры активно закрывают и открывают позиции за относительно короткие промежутки времени. Хотя это не совсем корректно. Фактически трейдинг может относиться к различным стратегиям, например торговле по тренду, дей-трейдингу.

Инвестирование – это вложение ресурсов, например денежных средств, в определенные проекты с целью получения прибыли. Допустим, покупка коммерческой недвижимости для продажи по большей цене. На финансовых рынках люди инвестируют в финансовые инструменты, чтобы продать их подороже.

Результаты инвестирования оценивают по коэффициенту возврата инвестиций. Этот показатель также называют ROI (Return on Investment). В отличие от торговли инвестирование (при удачном раскладе) приносит прибыль в большие сроки, порой даже в течение нескольких лет и десятилетий.

Приведем таблицу, которая поможет понять разницу между инвестициями и трейдингом. Кстати, трейдинг и инвестирование не исключают друг друга. Можно быть сразу и трейдером, и инвестором.

Какие виды криптовалют бывают и как выбрать подходящую

Чтобы научиться торговать на бирже, нужно знать, какие виды криптовалюты наиболее перспективны и подходят для заработка. Приведем популярные виды цифровых активов и расскажем о каждом из них.

Bitcoin (BTC)

Это первая и децентрализованная криптовалюта, которая стимулировала развитие рынка криптотрейдинга. Сначала ее использовали для майнинга, но сегодня для рядового пользователя это невыгодно. Зато у BTC рекордная капитализация, а суммарная цена всех биткоинов – это половина мирового крипторынка.

В ближайшие два года биткоин перестанут выпускать, так как закончится лимит на его добычу. Это вынужденная мера, необходимая для того, чтобы цифровая валюта не теряла в цене. Сегодня ее используют преимущественно как платежное средство, а также для хранения активов. В обращении на 2024 год находится более 19 миллионов BTC.

Tether (USDT)

Данную цифровую валюту выпускает компания Tether Limited, поэтому она является централизованной. На 2024 год в обращении находится более 83 миллиардов единиц. USDT зависит от доллара США. Как правило, за 1 единицу актива дают 1 американский доллар.

Цену USDT обеспечивают наличные средства, ценные бумаги и другие криптовалютные активы. Наиболее популярный из них – стейблкоин. Цена этой монеты привязана к фиатной валюте, то есть такой, которую обычно используют государства.

USD Coin (USDC)

Фактически это конкурент USDT, который запустила платежная система Circle. Курс данной цифровой монеты тоже привязан к доллару США и в идеале составляет 1 к 1, однако иногда актив проседает на рынке.

USDC получила поддержку крупных вкладчиков и авторитетных разработчиков, поэтому быстро капитализировалась. К тому же за счет внедрения на крупной бирже Coinbase у нее появилось много держателей. Так же, как и USDT, USDC – централизованная монета.

Эфириум (ETH)

Это популярная мировая криптовалюта, а также децентрализованная блокчейн-платформа. На базе эфириума можно создавать смарт-контракты, а также децентрализованные приложения и другие подобные сервисы.

Как и другие популярные цифровые активы для трейдинга, ETH доступен на большинстве видов бирж. Рыночная капитализация на начало 2022 года составила 400 миллиардов долларов. На август 2022 года с эфириумом совершалось 1 121 920 транзакций в месяц.

XRP

Это криптовалюта для обеспечения недорогих и быстрых международных платежей. Она может использоваться в межбанковских расчетах. Проблема ликвидности XRP была решена благодаря тому, что ее стали использовать как мостовую валюту для преобразования разных видов валют в реальном времени. К тому же она получила значительную поддержку со стороны регулирующих органов в разных государствах.

XRP используется на криптовалютной платформе для платежных систем Ripple. Данная система начала работать в 2012 году. Ее особенностью выступает консенсусный реестр (Ledger).

Ripple значительно отличается от традиционных платформ следующими параметрами:

• она является централизованной, так как находится под управлением частной компании, которая владеет более чем 50 % всех коинов на рынке;
• из-за одномоментного выпуска монет на ней нет майнинга;
• реестр поддерживает фиатные деньги, токены, биржевые товары и иные объекты, которые обмениваются внутри протокола XRP Ledger.

Toncoin (TON)

Эта децентрализованная крипта связана с Telegram. Ее проектировали разработчики мессенджера (блокчейн для TON сделали братья Николай и Павел Дуровы).

В дальнейшем она стала отдельным проектом, а позже – интегрировалась в Telegram, чтобы пользователи смогли использовать криптокошелек в мессенджере. За счет этого она быстро нарастила капитализацию. В обращении на 2024 год находится более 3,5 миллиардов единиц.

Монета хороша тем, что транзакции с ней проходят очень быстро. Ее можно использовать для оплаты товаров на маркетплейсах, однако не любых, а принадлежащих компании. TON применяют для инвестирования в стейкинг, покупки образцов NFT и доменных имен.

Критерии выбора криптовалюты для покупки

Сразу отметим, что почти все крупные торговые площадки применяют свои цифровые активы, которые по свойствам больше похожи на ценные бумаги, но могут использоваться в практических целях.

Если вы решили зарабатывать на крипте, то рекомендуем вам подтянуть английский, в том числе по технической части. Дело в том, что все международные криптовалютные проекты описывают свои механизмы и токены именно на нем.

Прежде чем мы расскажем, как начать торговать криптовалютой, приведем советы, которые помогут ее выбрать.

• Посмотрите исторические данные об объеме купли-продажи монет и изменении на них цен. Составьте график, допустим, в виде «свечи», чтобы изучить динамику цен за определенный промежуток времени, например 30 секунд, месяц или год.
• Инвестируйте в несколько видов монет. Это снизит ваши риски при купле-продаже цифровой валюты. Так, если вы потеряете в деньгах на одной из них, то сможете улучшить ситуацию на другой.
• Если вас привлекают надежные инвестиции, то присмотритесь к Bitcoin. Хотя он не гарантирует 100 % прибыль, но пока выигрывает у многих криптовалют, поскольку в него чаще вкладывают крупные инвестфонды. Так, в промежуток с 2010 по 2020 годы стоимость биткоина увеличилась на 11 500 000 %.
• Если вы готовы рисковать, то присмотритесь к другим видам монет. А чтобы минимизировать риски, используйте технику стоп-лосс или стоп-маркет. Она работает следующим образом. Участник заранее делает отложенную заявку. Если актив падает в цене, то пользователь рынка теряет денег не больше лимита.

Стратегия (виды) криптовалютной торговли

Существует несколько стратегий (видов трейдинга), по которым проходит торговля криптовалютой на бирже:

• Day trading (дневная торговля). Все операции проходят за один день. Торговля основана на краткосрочных колебаниях цен в пределах нескольких часов. Чтобы заработать, трейдеру важно быстро проанализировать ситуацию и принять решение, а также постоянно быть в курсе событий;
• Swing trading (свинг-трейдинг). Позиции крипты удерживаются в промежутках от нескольких суток до нескольких недель. Цель трейдера – дождаться значительного изменения цены актива;
• Arbitrage (арбитраж). Временной промежуток не важен, поскольку человек зарабатывает на разнице в ценах на разных площадках. То есть он покупает крипту на одном сервисе, а продает – на другом, но дороже;
• Scalping (скальпинг). Это наиболее краткосрочный вид трейдинга. В данном случае период удержания позиции обычно составляет не более 5 минут. Пользователь зарабатывает на многочисленных сделках с небольшой прибылью по каждой;
• Position trading (позиционная торговля). Наиболее долгосрочный трейдинг. Позицию удерживают в промежуток от нескольких недель до нескольких лет, чтобы добиться ее значительного роста и получить хороший доход;
• Signal trading (сигнальная торговля). Торговые сигналы – это оповещения о событиях и их последствиях. Специальные сервисы присылают информацию от рыночных экспертов о том, что и в какое время покупать;
• Algorithmic trading (автоматизированная торговля). Купля-продажа крипты проходит автоматически, однако важно настроить ПО и задать параметры. Алгоритмы полезны тем, кто не знает, как научиться торговать на бирже при больших объемах, и позволяют быстро реагировать на изменения рынка.

Что такое биржа криптовалют и для чего она нужна

Криптовалютная биржа – это онлайн-платформа, на которой можно торговать цифровой валютой. Бывают децентрализованные (DEX) и централизованные (CEX) криптобиржи.

Новичкам лучше начинать покупать и продавать цифровые активы на CEX-площадках. У них более понятный интерфейс, а также есть служба поддержки.

В работе криптовалютного рынка есть несколько важных факторов:

• спрос и предложение. Если желающих купить монеты много, но активов продается мало, то цена на них растет. Это правило работает и наоборот: когда большинство трейдеров продают активы, то котировки падают;
• ликвидность. Это возможность продать актив по рыночной цене. Чем ликвиднее рынок, тем выгоднее для пользователя;
• ордера – заказ на продажу или покупку цифровой валюты. Существуют рыночные ордера, при которых операцию проводят по текущей цене, а также лимитные, когда сделку совершают по цене, определенной пользователем;
• риски. Рынок криптовалют связан с рисками для участников. Например, трейдер может потерять в деньгах из-за колебаний цен. Кроме того, в некоторых странах правительство регулирует рынок криптовалюты;
• аналитика. Это важная составляющая трейдинга, так как без прогнозирования эффективно продавать криптовалюту не получится. Если вы ищете информацию по криптовалюте для чайников и не знаете, с чего начать, то изучите технический и фундаментальный анализ крипты. Это база, которая пригодится в будущем.

Какие биржи криптовалюты бывают и как выбрать подходящую

Расскажем, где торговать эфириумами, биткоинами и другими цифровыми активами.

• Одна из наиболее крупных и популярных криптобирж в мире. Она отличается большим выбором цифровой валюты, хорошей ликвидностью и небольшими комиссиями. На ней есть разные функции, включая маржинальную торговлю и фьючерсы. Собственная монета площадки «Бинанс» – BNB.
• Популярная биржа для продажи крипты, особенно для тех, кто не знает, с чего начать торговлю криптовалютой. Площадка предлагает простой интерфейс и удобна в использовании. На ней можно трейдить несколькими видами основных криптовалют, в том числе Ethereum, Bitcoin и Litecoin.
• Биржа с высокой ликвидностью и полноценным выбором торговых пар. Пользователи ценят ее за высокие показатели безопасности. К тому же платформа предлагает продвинутые инструменты и опции для трейдинга, в том числе фьючерсы и маржинальную торговлю.
• Одна из наиболее старых криптобирж, заслужившая доверие пользователей. Она привлекает трейдеров удобным интерфейсом, быстрыми транзакциями и неплохой ликвидностью. У Bitstamp есть регуляторные лицензии. Также на ней действуют высокие стандарты безопасности.
• Биржа криптовалют с положительной репутацией и хорошим выбором криптовалютных пар. Она предлагает трейдерам продвинутые инструменты для торговли. Площадка постоянно работает над безопасностью пользователей и придерживается нормативных требований.

Выбор криптобиржи во многом зависит от личных предпочтений. Мы же рекомендуем обратить внимание на следующие факторы:

• безопасность, репутацию. Перед тем как решить, где можно торговать криптовалютой, посмотрите, когда появилась площадка, количество ее пользователей. Изучите отзывы о бирже, оцените меры безопасности (двухфакторная аутентификация, хранение монет на холодных кошельках);
• посмотрите, с какими видами крипты можно совершать операции. Подумайте, подходят ли вам такие варианты;
• проанализируйте объем торгов. Как правило, биржи с внушительным объемом сделок обладают хорошей ликвидностью, что позволяет проводить сделки по желаемым ценам;
• оцените географические ограничения и доступность. Проверьте, поддерживает ли площадка верификацию и регистрацию для пользователей из вашей страны;
• посмотрите интерфейс и функции площадки. Убедитесь, что биржа удобна в использовании и предлагает инструменты для аналитики и торговли;
• узнайте, какую комиссию берет площадка за вывод/депозит средств. Убедитесь, что ее размер соответствует вашим требованиям.

Далее расскажем, как торговать криптовалютой.

Как начать торговлю криптовалютой на бирже

Новички часто ищут, как правильно торговать на бирже криптовалютой. Приведем краткую инструкцию, которая поможет начать зарабатывать на крипте:

1. Выбрать стратегию. Основные – это инвестирование и торговля. Разницу между ними мы рассматривали выше. Вкратце: при инвестировании трейдер долго хранит активы, чтобы потом продать их дороже. В случае с торговлей он зарабатывает на кратковременных колебаниях цен.

2. Выбрать способ хранения цифровой валюты:

• для инвестиций оптимальны холодные кошельки. То есть пользователь может держать активы на ПК или флешке. Преимущество такого способа – никто не сможет украсть цифровые деньги без прямого к ним доступа, недостаток – чтобы перевести деньги на торговую площадку, потребуется время, за которое котировки могут измениться;
• для хранения цифровой валюты на продажу подходят биржи. На них пользователь может в любое время продать-купить крипту, а также использовать дополнительные опции, допустим «кредитные плечи», чтобы взять в управление дополнительный капитал. Некоторые эксперты не рекомендуют хранить на бирже больше средств, чем нужно для торговли.

3. Купить криптовалюту. Если функционал площадки позволяет, то можно это сделать через платежные системы. Также крипту несложно купить через обменники, а потом перевести на биржу либо электронный кошелек. Правда, этот способ небезопасен хотя бы потому, что можно столкнуться с мошенниками.

4. Начать торговать криптой. Если вы новичок и не знаете, с чего начать эффективную торговлю криптовалютой, то рекомендуем вам завести тренировочный счет. Некоторые площадки позволяют создать аккаунт с виртуальным балансом. Далее можно внести небольшую сумму.

Рекомендуем вам какое-то время учиться, не слишком вкладывая в трейдинг. Это поможет понять, сможете ли вы терпеть убытки и не совершать панических сделок.

В дальнейшем лучше разбить капитал на несколько частей и инвестировать в крипту небольшими суммами. Это минимизирует риск значительных финансовых потерь.

5. Постоянно обучаться. Полезно изучать опыт других трейдеров, читать тематическую литературу по типу «биткоин для чайников», анализировать стратегии.

Перед тем как заниматься криптотрейдингом, желательно пройти обучение торговле криптой для начинающих с нуля. Оно поможет разобраться во всех тонкостях цифровой торговли и не допустить ошибок, которые могут стоить денег.

Как избежать ошибок и рисков

Новички, которые не знают, как эффективно заниматься криптовалютой, обычно допускают ошибки. Приведем несколько советов, которые помогут вам научиться продавать крипту и минимизировать риски.

• Не покупайте цифровую валюту по новостям. Когда вы узнали новость, которая должна привести к удорожанию монеты, то, скорее всего, вы опоздали. Если вы уже купили валюту, то используйте стоп-лосс-ордера – заявки на продажу монет по определенной цене.
• Осторожно относитесь или не доверяйте сигналам других людей на продажу активов. Некоторые паблики в социальных сетях и каналы Telegram размещают прогнозы на криптовалюту. Однако их авторы не отвечают за активы подписчиков.
• Не давайте посторонним людям (особенно малознакомым) активы в доверительное управление. Если вы все же решились на это, то заключите нотариально завершенный контракт.
• Думайте холодной головой. Чаще всего трейдеры, которые хотят скорее узнать, как зарабатывать на криптовалюте, теряют деньги под влиянием эмоций.
• Не торгуйте на заемные или последние деньги. Заработать на рынке крипты очень сложно, а для новичков – почти нереально. Поэтому инвестировать лучше только свободные средства.
• Пройдите обучение по работе с криптовалютой. Важно понимать, что заработок на крипте рассчитан не на везение, а на старание.
• Записывайте каждую сделку. Это поможет оценить эффективность стратегии и выявить частые ошибки.

Криптовалюта для начинающих чаще всего становится сложным и непонятным активом. Однако при должных стараниях со временем она может принести немалую прибыль.

Изучайте, как работает рынок крипты, анализируйте эффективность своих стратегий и зарабатывайте на сделках.