Федеральное бюро расследований США зафиксировало 13 400 жалоб от граждан, потерявших более $388 млн через криптоматы за прошлый год. Средняя сумма ущерба на одну жалобу — около $29 000. Мошенники используют криптоматы как финальный этап схемы, заставляя жертву вносить наличные и отправлять криптовалюту на подконтрольные кошельки.
Как именно мошенники заставляют жертву использовать криптомат?
Типичная схема начинается с телефонного звонка или сообщения от имени госоргана, техподдержки или «инвестиционного консультанта». Жертву убеждают, что её счёт под угрозой или что она может получить сверхдоход. Затем дают инструкцию: найти ближайший криптомат, внести наличные, отсканировать QR-код кошелька мошенника. В 2024 году ФБР отметило рост таких случаев среди пожилых людей — доля жертв старше 60 лет превысила 60%. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Почему криптоматы стали популярным инструментом мошенников?
Криптоматы позволяют быстро конвертировать наличные в криптовалюту без банковского контроля. В США установлено более 32 000 криптоматов — больше, чем банкоматов во многих городах. Операции анонимны, а лимиты на внесение достигают $10 000–$50 000 в день. Мошенники используют этот канал, потому что транзакции необратимы, а отследить получателя сложно. По нашим наблюдениям, в России количество криптоматов незначительно — менее 200 устройств, но схемы с P2P-обменниками и фейковыми биржами работают по тому же принципу.
Как защититься от мошенничества через криптоматы?
ФБР рекомендует: не доверять звонкам с требованием срочно перевести деньги через криптомат; не сканировать QR-коды от незнакомцев; проверять информацию через официальные каналы. Если вы стали жертвой — немедленно обратиться в ФБР (в России — в полицию и Центробанк). Для российских пользователей актуально: мошенники часто представляются сотрудниками ФСБ или Центробанка. По данным ЦБ РФ, в 2024 году объём хищений через социальную инженерию превысил 15 млрд рублей. Криптоматы в РФ почти не используются, но аналогичные схемы работают через обменники и криптобиржи.
Какие меры принимают регуляторы?
В США Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и ФБР усиливают мониторинг криптоматов. Некоторые штаты вводят лимиты на ежедневные операции — например, в Калифорнии не более $1 000 в день. В России регулирование криптоматов отсутствует, но ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах» и 115-ФЗ обязывают операторов обменников идентифицировать клиентов при суммах свыше 15 000 рублей. На практике российские майнеры и инвесторы чаще сталкиваются с мошенничеством через фейковые пулы и облачный майнинг.
Комментарии
0