5 главных фактов о событии
- Подразделение финансовой разведки Эстонии (FIU) частично приостановило действие лицензии BB Trade Estonia OÜ — оператора криптобиржи Zondacrypto.
- Компания получила 30 дней на устранение нарушений требований ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), иначе лицензию могут отозвать полностью.
- Zondacrypto — регулируемая биржа, работающая в 18 европейских странах, с ежедневным объёмом торгов около €50 млн.
- Это не первая проблема биржи с регуляторами: в 2023 году Zondacrypto уже получала предписание от польского надзорного органа KNF по аналогичным вопросам.
- По нашим наблюдениям, ужесточение требований к криптобиржам в ЕС набирает обороты: за последние 12 месяцев минимум 5 лицензий были отозваны или приостановлены в странах Балтии.
Эстонский регулятор FIU частично приостановил действие лицензии BB Trade Estonia OÜ, оператора криптобиржи Zondacrypto. Компании дано 30 дней на исправление нарушений в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). В случае неудачи лицензия может быть отозвана полностью, что фактически остановит деятельность биржи в Эстонии.
Zondacrypto — одна из крупнейших регулируемых криптобирж в Европе, работающая в 18 странах. Ежедневный объём торгов платформы составляет около €50 млн. Биржа предлагает услуги обмена криптовалют, фиатные шлюзы и кастодиальные решения. Приостановка лицензии затрагивает только эстонскую юрисдикцию, но может повлиять на репутацию биржи в других странах. Подробнее — размещение оборудования на промышленной площадке.
Это не первый конфликт Zondacrypto с регуляторами. В 2023 году польский орган надзора KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) вынес предписание бирже по аналогичным вопросам соблюдения AML-процедур. Тогда компания устранила нарушения в установленный срок.
Для российских пользователей, которые могут иметь счета на Zondacrypto, ситуация несёт прямые риски. По курсу ЦБ РФ около 95 ₽ за $1, заморозка вывода средств или принудительная верификация могут создать проблемы с рублёвой ликвидностью. Кроме того, российские клиенты биржи обязаны декларировать зарубежные счета в ФНС, а приостановка лицензии может усложнить получение подтверждающих документов для налоговой.
Рынок криптобирж в Европе продолжает ужесточаться: в 2024 году Эстония, Латвия и Литва усилили контроль за AML-процедурами, что привело к отзыву или приостановке минимум 5 лицензий за последние 12 месяцев. Zondacrypto предстоит оперативно исправить недостатки, чтобы избежать полной потери эстонской лицензии.
Комментарии
0