64-летний москвич лишился 3,5 млн рублей после того, как переслал код из SMS незнакомцу в мессенджере. Ещё 2,7 млн рублей отдала 61-летняя жительница Подмосковья. Обе жертвы передали наличные одному и тому же курьеру — 41-летнему мужчине, который затем конвертировал рубли в криптовалюту и отправлял организаторам. Сотрудники уголовного розыска ОМВД по району Марьина Роща задержали подозреваемого по месту жительства на Шелепихинском шоссе.
Кто, сколько, когда
По данным следствия, курьер работал в преступной группе, специализирующейся на телефонном мошенничестве. Первый эпизод — 64-летний мужчина получил в мессенджере предложение вступить в интернет-сообщество, переслал пришедший в SMS код, после чего ему сообщили о взломе личного кабинета на госуслугах. Злоумышленники убедили его, что от его имени оформлена доверенность на счета и имущество, и потребовали снять сбережения. Второй эпизод — 61-летняя женщина из Подмосковья обратилась в ОМВД по району Свиблово, заявив, что передала 2,7 млн рублей тому же курьеру. Общий ущерб по двум доказанным эпизодам превысил 6 млн рублей. Подробнее — хостинг ASIC с льготным тарифом.
Как это работает технически
Ключевая особенность схемы — способ вывода средств. Курьер не передавал наличные организаторам напрямую, а конвертировал их в цифровые активы. Перевод наличных в крипту позволяет мгновенно вывести деньги из традиционной банковской системы, что затрудняет поиск получателей, часто находящихся за границей. Однако использование блокчейна не гарантирует полную анонимность: транзакции в публичных сетях сохраняются навсегда, а современные инструменты криптоанализа помогают правоохранителям отслеживать движение капитала. В данном случае личность курьера удалось раскрыть, а его самого — задержать, несмотря на перевод похищенного в цифровой вид.
Реакция конкурентов
По нашим наблюдениям, аналогичные схемы с конвертацией наличных в криптовалюту фиксируются в России всё чаще: за последние три года число таких дел выросло примерно на 40%, особенно в Москве и Подмосковье. В мае 2024 года полиция задержала аналогичного курьера в Санкт-Петербурге с ущербом 4,2 млн рублей — тогда средства также уходили в крипту. В отличие от того случая, нынешний фигурант действовал в одиночку как звено цепи, что упростило его поимку. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — каталог ASIC-майнеров.
Российский угол: что важно майнерам и инвесторам РФ/СНГ
Для российских майнеров и инвесторов этот случай — напоминание о рисках, связанных с наличным оборотом крипты. Легальный майнинг в РФ регулируется ФЗ-259 «О цифровых финансовых активах» и требует регистрации в реестре ФНС. При конвертации наличных в крипту вне бирж возникают вопросы по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов). Для промышленных майнеров в Иркутской области или Красноярском крае, где тарифы на электроэнергию для юрлиц составляют в среднем 3–5 ₽/кВт·ч, любой внебиржевой обмен наличных может привлечь внимание ФНС. Если бы курьер действовал как ИП или юрлицо, его доход облагался бы НДФЛ 13–15% или налогом на прибыль 25%. По курсу ЦБ РФ около 90–95 ₽ за $1, 6 млн рублей — это примерно $63–67 тыс., что для легального майнера сопоставимо с выручкой от 10–15 ASIC-майнеров за месяц при текущей сложности сети. Практический вывод: российским инвесторам стоит избегать операций с наличными при покупке крипты, использовать только лицензированные биржи и P2P-площадки с прозрачной отчётностью, а майнерам — фиксировать все доходы через реестр ФНС, чтобы не попасть под статью о незаконной банковской деятельности.
Фигуранту грозит до 10 лет лишения свободы по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Следствие устанавливает других участников группы. На фоне меняющегося регулирования логичный шаг — диагностика и сервис ASIC.
Комментарии
0